Saviez-vous qu’il existe plusieurs façons d’économiser des impôts au Canada ? Bien que payer des impôts soit une obligation inévitable pour tout citoyen canadien, il existe des stratégies que vous pouvez utiliser pour réduire votre facture fiscale. En tant que membre responsable de la société, vous devez payer vos impôts, mais pourquoi payer plus que nécessaire ? En mettant en œuvre des stratégies d’économie d’impôt, vous pouvez réduire votre facture fiscale, même si ce n’est qu’un petit montant.
1. Plus-Values à Long Terme
L’une des manières les plus efficaces de réduire votre facture fiscale est d’utiliser les plus-values à long terme. Les profits que vous générez en vendant des actifs que vous détenez depuis plus d’un an sont considérés comme des plus-values à long terme. En conséquence, ces gains sont ensuite taxés à un taux inférieur à celui des plus-values à court terme et des revenus réguliers que vous percevez.
2. Créer une Entreprise
Un propriétaire d’entreprise et son conjoint peuvent légalement économiser des milliers de dollars d’impôts sur leurs revenus provenant de leur emploi à temps plein en créant une entreprise. Cela s’explique par le fait que les revenus de l’entreprise peuvent compenser les frais liés à l’équipement informatique, aux déplacements, aux services publics, aux transports, et même aux frais de logement.
3. Contribuer à des Comptes d’Épargne Santé / Fonds pour les Études
Les comptes d’épargne santé au Canada offrent un excellent avantage fiscal. Vous pouvez utiliser ces comptes d’épargne pour réduire votre revenu imposable. L’argent peut être retiré d’un compte d’épargne santé sans être taxé, et à la fin de l’année, le solde restant n’est pas perdu. Vous pouvez exclure toutes les contributions faites à un compte d’épargne santé de votre revenu brut. Les gains dans le compte ne seront pas taxés. De manière similaire, lorsque vous avez un régime 529 pour épargner pour les études, les gains dans le compte peuvent croître sans être taxés, et lorsque vous retirez l’argent pour payer les études, il ne sera pas taxé.
4. Dons de Bienfaisance
Faire un don à un organisme de bienfaisance enregistré vous permettra de réclamer des crédits d’impôt non remboursables. Les crédits d’impôt peuvent réduire les impôts que vous devez au gouvernement. Les crédits d’impôt pour les dons admissibles peuvent atteindre jusqu’à 33 % du montant donné, mais peuvent également bénéficier d’un ajout supplémentaire de 24 %, selon la province où vous résidez.
5. Conserver des Registres Complets
La tenue de registres détaillés est essentielle pour s’assurer de ne pas passer à côté de déductions fiscales. Conservez des copies électroniques des reçus numérisés et conservez également des copies papier au cas où vous seriez vérifié.
6. Déclarez vos impôts à temps
Si vous devez de l’argent à l’Agence du revenu du Canada (ARC), assurez-vous de payer votre facture fiscale d’ici le 30 avril pour éviter les frais de retard. Les travailleurs indépendants ont jusqu’au 15 juin pour soumettre leurs déclarations de revenus, mais un retard peut entraîner une pénalité et des frais d’intérêt.
7. Embaucher des Membres de la Famille
Si vous possédez une entreprise, envisagez d’embaucher votre conjoint ou votre enfant et de leur verser un salaire. Cela peut vous permettre de déduire des impôts sur leurs salaires, et leurs premiers 12 069 $ de revenus d’emploi sont exempts d’impôt.
8. Séparez les Dépenses Personnelles
Prenez l’habitude de payer les dépenses liées à votre entreprise avec une carte de crédit ou de débit séparée. Cela vous aidera à tenir de meilleurs registres et à éviter d’éventuels signaux d’alarme auprès de l’ARC. Si vous avez des dépenses dans une zone grise, comme une rénovation de salle de bains pour votre bureau à domicile, notez comment cela est lié à votre entreprise sur le reçu.
9. Profitez des Crédits d’Impôt et des Déductions
Il existe de nombreux crédits d’impôt et déductions disponibles pour les Canadiens, mais il peut être difficile de savoir lesquels s’appliquent à vous. Certains crédits d’impôt courants comprennent la Prestation canadienne pour enfants, la Prestation fiscale pour le revenu de travail et le Crédit d’impôt pour personnes handicapées. Les déductions peuvent inclure des dépenses comme la garde d’enfants, les dépenses médicales et les dons de bienfaisance. Assurez-vous de rechercher les crédits d’impôt et les déductions auxquels vous pourriez être admissible et profitez-en lorsque vous déclarez vos impôts.
10. Contribuez à un Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
Contribuer à un REER est un excellent moyen d’économiser pour la retraite tout en réduisant votre facture fiscale. Vous pouvez déduire vos contributions au REER de votre revenu imposable, ce qui peut réduire le montant d’impôt que vous devez. De plus, l’argent que vous contribuez croît en franchise d’impôt jusqu’à ce que vous le retiriez à la retraite.
11. Envisagez le fractionnement de revenus
Le fractionnement de revenus est une stratégie fiscale qui consiste à transférer des revenus d’un conjoint à revenu élevé vers un conjoint à revenu plus faible afin de réduire la facture fiscale globale de votre ménage. Cela peut se faire en payant un salaire à un conjoint à revenu plus faible, en transférant des actifs à un conjoint à revenu plus faible, ou en mettant en place un fonds familial. Il est important de consulter un professionnel de l’impôt pour vous assurer de respecter toutes les règles et réglementations.
12. Restez Informé des Changements de Lois Fiscales
Les lois fiscales et les réglementations peuvent changer fréquemment, il est donc important de rester à jour pour vous assurer de profiter de toutes les opportunités qui s’offrent à vous. Envisagez de vous abonner à une lettre d’information fiscale ou de suivre des experts fiscaux sur les médias sociaux pour rester informé de tout changement qui pourrait affecter votre situation fiscale.
Dernières Réflexions
Travailler avec un comptable familiarisé avec votre type d’entreprise peut vous faire économiser encore plus d’argent en identifiant des déductions fiscales dont vous ne pourriez pas être consciencieux. Avec ces stratégies et l’aide d’un professionnel qualifié, vous pouvez minimiser votre facture fiscale et conserver davantage d’argent dans votre poche.
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Avertissement :
Bien que Nour Private Wealth Inc. ne fournisse pas de conseils fiscaux, juridiques ou comptables, nous tenons à souligner l’importance de consulter un professionnel dans ces domaines. Les informations présentées ici sont à titre informatif uniquement et ne doivent pas être utilisées comme conseils fiscaux, juridiques ou comptables. Nous vous encourageons vivement à consulter vos propres conseillers fiscaux, juridiques et comptables avant de prendre des décisions financières ou de conclure des transactions. Le recours à des conseils professionnels peut vous aider à économiser des impôts au Canada et à vous assurer de respecter toutes les lois et réglementations applicables.
