Au Canada, il y a des avantages sociaux obligatoires et supplémentaires que les employeurs doivent fournir par la loi. Cependant, chaque province peut avoir ses propres règlements concernant certains avantages sociaux, rendant essentiel pour les entreprises de demander conseil pour assurer la conformité avec les lois fédérales et provinciales. De plus, fournir plus que les avantages minimaux est crucial pour les grandes entreprises cherchant à attirer et retenir des travailleurs hautement qualifiés. Pour rester compétitifs, les employeurs pourraient offrir des avantages sociaux supplémentaires adaptés à leur industrie spécifique ou personnalisés pour les employés individuels.
Offrir un ensemble complexe d’avantages sociaux nécessite des équipes de ressources humaines (RH) dotées de l’expertise, du temps et du budget pour les gérer efficacement. Malheureusement, cela n’est pas toujours faisable pour les petites entreprises. Cependant, les petits employeurs peuvent offrir d’autres choses comme avantages supplémentaires. Ces avantages peuvent ne pas être aussi complets que ceux fournis par les grandes entreprises, mais ils peuvent toujours être inestimables pour favoriser la loyauté et la rétention des employés.
Chez Nour Private Wealth (NPW), nous comprenons l’importance de trouver la bonne solution d’avantages sociaux pour nos clients. C’est pourquoi nous avons une équipe d’experts en assurance chez Nour Insurance Services (NIS), une entreprise liée et séparée de NPW, pour guider les entrepreneurs et les propriétaires d’entreprise sur les produits qui répondent le mieux à leurs besoins. En outre, avec une équipe de conseillers en gestion de patrimoine desservant des clients dans sept provinces, nous avons un aperçu des exigences provinciales pour certains avantages. Discutons plus en détail des avantages sociaux.
Les employeurs doivent-ils fournir des avantages sociaux au Canada ?
Certains avantages sociaux de base sont requis par la loi, et les employeurs peuvent être pénalisés s’ils ne fournissent pas les avantages obligatoires. Lorsque vous regardez les coûts, cela peut sembler excessif parfois, mais il y a des avantages à offrir des avantages obligatoires et supplémentaires. Par exemple, les travailleurs de qualité sont plus susceptibles de rester si des avantages sont attachés à leur emploi, réduisant le taux de rotation. Et lorsque les avantages favorisent des modes de vie sains et un environnement de travail sain, il y a moins d’absentéisme. Il y a aussi des avantages à ces dépenses d’entreprise car la plupart des primes payées par l’employeur sont déductibles d’impôt.
Quels sont les avantages sociaux obligatoires requis par la loi ?
Les avantages sociaux obligatoires, ou avantages statutaires, sont les avantages que les employeurs sont légalement tenus de fournir et sont principalement réglementés par la Loi sur les normes d’emploi. Cette loi établit les droits et responsabilités des employeurs et des employés. Au Canada, divers types de congés sont considérés comme des avantages obligatoires. Les types spécifiques de congé et les droits peuvent varier d’une province à l’autre et sont régis par des mandats fédéraux ou provinciaux. Typiquement, ces congés sont payés par les prestations d’assurance-emploi parrainées par le gouvernement.
Les congés sont protégés par l’emploi, donc les employeurs doivent maintenir la position d’un employé jusqu’à ce qu’il soit raisonnable pour l’employé de retourner au travail. Les congés statutaires comprennent :
- Congé annuel/vacances
- Congé compensatoire
- Congé de maladie
- Congé pour maladie grave
- Congé de compassion
- Congé de maternité/paternité
- Congé parental.
Les trois derniers avantages statutaires sont le Régime de pensions du Canada (RPC), l’assurance-emploi et les examens de la vue. Le RPC est un plan d’épargne obligatoire pour tous les Canadiens employés, et l’employeur et l’employé contribuent au plan. L’assurance-emploi est en place pour aider les employés qui sont incapables de travailler en raison d’une maladie, qui prennent soin d’une autre personne, ou qui ont perdu leur emploi. Enfin, les examens de la vue sont généralement inclus dans le cadre d’un avantage de soins de santé étendu, même s’il n’y a pas d’assurance santé financée par l’employeur obligatoire en raison du système de santé publiquement financé du pays.
Avantages supplémentaires et avantages sociaux non obligatoires
Les principaux avantages sociaux non obligatoires sont les programmes de retraite/pension individuels et financés par l’employeur et la couverture de soins de santé supplémentaire. La plupart des employeurs canadiens offrent des soins de santé étendus qui couvrent les médicaments sur ordonnance, les dépenses hospitalières, les praticiens paramédicaux, et plus encore. Les programmes de pension de groupe sont très populaires et fournissent des économies à long terme à un taux de rendement élevé. Dans le cadre de notre offre de services de pension de groupe, NPW fournit diverses solutions d’épargne-retraite flexibles pour les propriétaires d’entreprise.
Quels avantages sociaux facultatifs sont offerts ? Les statistiques montrent qu’en 2020, 63,4 % de la population féminine du pays faisait partie de la main-d’œuvre du pays, et un nombre croissant d’employeurs offrent des avantages liés à la fertilité. Les avantages supplémentaires pour les employés varient considérablement, incluant le partage des profits, les options d’achat d’actions, les programmes de remboursement des frais de scolarité et les cantines gratuites sur le lieu de travail. Certains employeurs paient même les employés pour le travail bénévole. De plus, les avantages pourraient inclure la formation en santé mentale et les plateformes de fitness.
Si vous souhaitez discuter des avantages sociaux obligatoires au Canada pertinents pour votre entreprise, contactez-nous chez Nour Private Wealth.
Avertissement : Les produits et services d’assurance sont offerts par l’intermédiaire de Nour Insurance Services Inc., une entreprise liée et séparée de Nour Private Wealth Inc. Seuls les produits et services offerts par Nour Private Wealth Inc. sont couverts par le Fonds canadien de protection des épargnants.
