Les sociétés d’investissement riment avec des termes comme principes d’intendance, gouvernance, titres e fonds communs de placement.
Mais qu’est-ce qu’une société d’investissement exactement ? Les sociétés d’investissement canadiennes travaillent en étroite collaboration avec des clients comme vous pour établir des objectifs financiers et formuler un plan pour les atteindre. Les sociétés de gestion de placements vous aident à constituer un patrimoine en créant un portefeuille de placements solides en fonction de vos besoins. Qu’il s’agisse d’obligations sûres, mais lentes, d’actions florissantes, mais risquées, ou d’un portefeuille se situant quelque part entre les deux, les sociétés de placement et de gestion de patrimoine prennent en charge tous les efforts de sélection des placements et vous donnent accès à de nouvelles possibilités d’investissement.
Qu’est-ce que la gestion des investissements ?
Utilisée par les investisseurs collectifs et individuels, la gestion des investissements vise à tirer le meilleur parti de votre argent. Il s’agit d’un processus continu qui permet de constituer un portefeuille de titres, comme des actions, des obligations et d’autres options de placement, en fonction de vos objectifs.
Parfois appelées gestion de l’actif, gestion du portefeuille ou gestion de l’argent, les sociétés canadiennes de gestion des placements offrent un service professionnel pour simplifier et optimiser la gestion de votre portefeuille. Les gestionnaires de placements emploient un plan d’action en trois volets :
1. Évaluation de vos objectifs financiers, de votre goût du risque et d’autres considérations
Lors de la création de votre profil, la première chose que fera un conseiller en placement sera de vous aider à préciser vos objectifs de placement. Il vous posera peut-être certaines des questions suivantes :
- Quand aurez-vous besoin d’accéder à votre argent ?
- Votre échéancier exige-t-il des rendements à court ou à long terme ?
- Quel est votre budget d’investissement ?
- Quels sont les rendements dont vous avez besoin ?
- Quel est votre niveau de tolérance au risque ?
Vos réponses dictent les investissements les mieux adaptés à la combinaison particulière de vos objectifs, vos circonstances, votre situation financière et votre appétit pour le risque.
2. Surveillez les investissements potentiels
Les meilleures sociétés d’investissement sont à l’avant-garde des opportunités financières et des prédictions économiques. Se tenir au courant des nouvelles possibilités d’investissement, les évaluer et calculer les risques et les rendements de chacune d’elles fait partie du service.
3. Élaboration des stratégies d’investissement
En s’appuyant sur les connaissances acquises au cours des étapes précédentes, votre conseiller financier crée une stratégie d’investissement personnalisée. À partir de là, il décide de la combinaison spécifique des différents types d’investissements et les négocie selon les besoins. Votre gestionnaire de placements surveille performance globale de votre portefeuille, vous en informe, et vous conseille.
Types de sociétés d’investissement
Maintenant que nous avons répondu à la question « Que fait une société d’investissement ? », pourquoi ne pas mêler les cartes quelque peu en précisant qu’il existe différents types de sociétés de gestion de placements !
En termes de format, il existe trois principaux types de sociétés d’investissement :
1. Robots-conseillers
Les robots-conseillers sont des prestataires de services en ligne automatisés qui utilisent des algorithmes complexes pour déterminer votre combinaison idéale d’investissements en fonction des informations que vous fournissez.
Avantages : Peu coûteux | Inconvénients : Aucun contact direct
2. Services de planification financière en ligne
Les services de planification financière en ligne comprennent la gestion des investissements. Certains offrent l’accès à des conseillers financiers en ligne et humains qui peuvent vous conseiller au sujet de produits supplémentaires comme la planification de la retraite et de la succession, l’assurance-vie, etc.
Avantages : Prix modéré | Inconvénients : Relation à distance
3. Sociétés d’investissement traditionnelles
Les sociétés d’investissement traditionnelles vous permettent de rencontrer en face à face un professionnel de la finance dédié à votre compte. Non seulement sont-elles en mesure de gérer vos placements, mais les services de gestion du patrimoinese coordonnent avec d’autres professionnels (comptables et avocats) pour offrir aux clients fortunés une expertise globale.
Avantages : Compréhension holistique des stratégies d’investissement des clients fortunés et de leurs défis uniques. Discussions personnelles et cohérentes sur les changements clés apportés à votre portefeuille. | Inconvénients : Frais plus élevés
Comment les sociétés de gestion des investissements gagnent-elles de l’argent ?
Étant donné que leur activité consiste à générer de la richesse, vous ne serez pas surpris d’apprendre que les sociétés de gestion des investissements ne travaillent pas gratuitement !
Les frais que vous paierez seront soit une commission sur les produits que vous achetez, soit des frais de gestion plus un pourcentage des bénéfices de vos placements.
Une structure basée sur les frais évite un discours de vente à chaque rencontre avec votre conseiller. Il s’agit également d’un excellent facteur de motivation, car plus votre conseiller obtient de bénéfices pour vous, plus ces bénéfices rejaillissent sur l’entreprise.
Gestion privée Nour (GPN) est une société d’investissement canadienne dotée d’une équipe de conseillers financiers au service de ses clients dans sept provinces. Contactez-nous dès aujourd’hui pour savoir comment nous pouvons vous aider à gérer et à faire fructifier votre patrimoine.
Ce commentaire est fourni à titre d’information générale seulement et ne constitue pas un conseil financier, d’investissement, fiscal, juridique ou comptable. Veuillez vous adresser à votre comptable pour tout conseil fiscal ou comptable. Les circonstances individuelles et les événements actuels sont essentiels à une bonne planification financière et tous les investissements ne sont pas adaptés. Veuillez consulter votre conseiller en placement avant d’investir.
