Vous avez peut-être entendu l’expression « investissement thématique » lancée par des associés, des membres de votre famille ou des conseillers financiers, mais qu’en savez-vous ? L’investissement thématique peut être une approche très enrichissante pour construire et protéger votre patrimoine, à condition de bien comprendre les concepts et les pratiques qui le guident. Comme pour toute autre stratégie d’investissement, il est essentiel que vous fassiez vos devoirs avant de décider où placer votre argent. Pour commencer, voici les réponses simples aux questions concernant ce qu’est l’investissement thématique, pourquoi vous devriez investir de manière thématique et comment faire des investissements thématiques.
L’investissement thématique est une stratégie qui consiste à articuler la sélection d’actifs autour d’un ou de plusieurs grands thèmes économiques ou politiques. Ces thématiques peuvent concerner des secteurs spécifiques, mais le plus souvent, ils impliquent des tendances politiques et économiques à long terme et de grande envergure. Un investisseur ou un gestionnaire de patrimoine commencera par identifier une tendance au niveau macro. L’objectif est de comprendre ces tendances et d’essayer de prédire leur évolution. Il utilise ensuite ces connaissances pour éclairer ses décisions d’investissement.
Quant à savoir pourquoi vous devriez choisir cette approche, il existe trois avantages principaux. L’investissement thématique donne aux investisseurs une exposition aux tendances structurelles à long terme, ce qui permet une approche à la fois étroitement ciblée et ouverte à la diversification à travers une variété de secteurs, d’entreprises et de produits qui sont liés au thème choisi. Deuxièmement, avec l’investissement thématique, vous pouvez positionner votre portefeuille par rapport aux risques et aux modèles d’entreprise à long terme, ce qui vous donne une vision à long terme de la croissance économique future et vous place dans une excellente position pour en profiter. Enfin, les thèmes choisis peuvent être quantifiés, analysés et gérés. Ils sont de nature très variée, ce qui permet un plus grand choix en termes d’actifs.
Comment faire des investissements thématiques
Avec ces connaissances de base, comment s’y prendre pour faire des investissements thématiques ? Les investisseurs et les gestionnaires de patrimoine commencent par identifier un thème ayant une importance économique considérable à long terme. Ce thème est ensuite soigneusement étudié et analysé afin de déterminer s’il sera le moteur de la croissance économique future et constituera donc une base solide pour les décisions d’investissement. Ensuite, l’investisseur recherche des entreprises, des
actifs et des secteurs entiers qui sont étroitement liés au thème choisi et à sa trajectoire de croissance prévue. Un portefeuille de placements est alors constitué, composé d’une sélection de ces entreprises et autres actifs. En supposant que la recherche et les projections liées au thème soient correctes, le portefeuille sera en excellente position pour générer une croissance future supérieure à celle du marché, au fur et à mesure que le thème se développe.
Gestion privée Nour (GPN) est une société canadienne dotée d’une équipe de conseillers financiers au service de clients dans sept provinces. Pour plus d’informations sur les investissements thématiques et d’autres formes de création et de préservation du patrimoine, contactez-nous dès aujourd’hui et parlez à l’un de nos conseillers financiers.
