De nombreuses entreprises se sont transformées et ont changé grâce à la pandémie. Le secteur des services financiers n’est pas différent. Il connaît l’une des plus grandes vagues de démissions de conseillers de tous les temps. De nombreux conseillers ont pris la décision de s’établir à leur compte, en s’affranchissant des institutions financières qui les auraient peut-être retenus auparavant. Certains ont quitté des organisations pour lesquelles ils travaillaient depuis des décennies.
Le changement est remarquable, mais il n’est pas facile. Pour les conseillers qui prennent cette décision, il est important de savoir à quoi s’attendre une fois le pas franchi et, à bien des égards, il est utile d’avoir des conseils en soutien au processus.
Pourquoi les conseillers franchissent-ils le pas ?
Quitter une entreprise pour laquelle on travaille depuis des décennies pour se lancer dans ce qui pourrait être des eaux inconnues n’est pas une décision facile. Pourtant, de nombreux conseillers sont prêts à aller de l’avant dès maintenant. Ils sont peut-être frustrés par la bureaucratie de leur institution actuelle. Ils peuvent avoir l’impression de ne pas pouvoir grandir et se développer. D’autres peuvent être fatigués du même vieux travail sans appréciation ni liberté pour prendre des décisions.
Une autre raison essentielle du changement est la mise en place de nouveaux contrôles réglementaires qui ont obligé les entreprises à s’intéresser de plus près à leurs clients. Les conseillers veulent être en mesure de fournir à leurs clients une vaste gamme de produits d’investissement. C’est possible lorsque les conseillers mettent en place leur propre cabinet sans attache et indépendant de toute marque.
Comment les conseillers peuvent-ils s’assurer que le processus se déroule sans heurts ?
Lorsque les conseillers prennent la décision de s’éloigner des grandes institutions pour ouvrir leur propre cabinet, ils doivent garder quelques éléments à l’esprit.
- Il est essentiel de se concentrer sur la génération de prospects. Les conseillers doivent consacrer plus de temps à la génération de prospects et moins de temps aux tâches opérationnelles et administratives pour développer un cabinet ;
- Mettre en place des opérations et des contrôles en toute confiance. Les conseillers indépendants doivent également mettre sur pied leur propre système d’opérations. Cela signifie qu’il faut mettre en place dès le départ un processus conçu pour s’adapter à la façon dont ils prévoient de gérer leurs activités ;
- Obtenir du soutien relève tout simplement du bon sens financier. C’est toujours une bonne idée d’avoir de bons spécialistes et experts pour soutenir votre entreprise. Ce sont des professionnels qui peuvent offrir des conseils généraux, fournir un processus étape par étape et répondre aux questions pendant la période de transition.
Les conseillers doivent prendre de nombreuses mesures pour se conformer au contrôle réglementaire, même lorsqu’ils se lancent dans cette aventure. Cela peut vous empêcher de dormir si vous envisagez de franchir le pas sans savoir où vous en êtes dans l’un de ces domaines. Avoir une équipe à vos côtés pour vous conseiller et vous orienter dans la bonne direction peut faire toute la différence.
Laissez-nous vous aider dans votre ascension vers le sommet
Si vous souhaitez bâtir votre cabinet à partir de zéro, vous aurez besoin de ressources de soutien pour vous guider. Chez Gestion privée Nour (GPN), nous comprenons l’objectif de créer votre propre cabinet. Nous pouvons vous offrir la tranquillité d’esprit dont vous avez besoin.
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