Protéger le patrimoine que vous avez acquis au prix de nombreuses années de dur labeur et veiller à ce que vous puissiez transmettre cet héritage à vos enfants est une tâche complexe qu’il vaut mieux confier à des professionnels. La gestion de patrimoine des familles fortunées devient un service essentiel lorsque la perspective de faire croître un véritable patrimoine générationnel devient une réalité.
Un gestionnaire de patrimoine, ou une équipe de gestionnaires de patrimoine, appliquera son expertise à sa responsabilité fiduciaire pour vous aider à protéger et à assurer l’avenir de vos actifs et à les transformer de patrimoine individuel en patrimoine familial, et de patrimoine familial en patrimoine générationnel. Les personnes fortunées n’ont peut-être pas à faire face au même genre de problèmes financiers que les salariés ordinaires, mais un patrimoine substantiel s’accompagne de son propre lot de problèmes financiers et juridiques dont la résolution nécessite l’aide de gestionnaires de patrimoine professionnels.
5 services et objectifs en matière de gestion du patrimoine familial
Un gestionnaire de patrimoine utilisera une combinaison des éléments suivants pour vous aider à accroître et à protéger vos actifs :
- La planification financière globale : elle tient compte de tous les actifs et investissements de votre famille, puis planifie et met en œuvre des moyens pour s’assurer qu’ils sont à la fois protégés contre les pertes et la dépréciation et pour les faire croître afin que leur valeur continue de dépasser l’inflation et afin d’éviter les autres menaces éventuelles. Il vous aide également à planifier et à organiser le transfert et la distribution du patrimoine à la génération suivante. Grâce à une approche intégrée, un gestionnaire de patrimoine planifiera la retraite, l’impact des impôts et la préparation de la succession ;
- Investissement : un plan d’investissement intelligent et flexible doit faire partie de votre stratégie de gestion de patrimoine. Votre gestionnaire de patrimoine familial vous aidera à construire un portefeuille qui vous permettra d’atteindre vos objectifs tout en équilibrant les risques et les besoins de trésorerie ;
- Assurance : Le fait de posséder les bonnes polices d’assurance vous aidera à protéger vos actifs et vos investissements, tout en faisant partie de votre portefeuille d’actifs ;
- Protéger les investissements par l’assurance ;
- Planification de la retraite : La planification de la retraite est importante pour chaque individu, mais elle a également un impact sur le patrimoine de la famille et sur les actifs qui seront transmis à vos héritiers. La préparation de la retraite peut être complexe et angoissante, mais un gestionnaire de patrimoine professionnel sera en mesure de vous conseiller sur les bons investissements à réaliser pour vous aider à faire en sorte que votre retraite soit entièrement assurée et qu’il reste beaucoup d’actifs pour votre succession ;
- La planification successorale : Une planification successorale appropriée permettra de s’assurer que votre patrimoine ne sera pas dilapidé à votre décès. Vos biens seront gérés et distribués selon vos souhaits et conformément à une stratégie soigneusement élaborée.
Gestion professionnelle de tous les actifs et investissements de la famille
Gestion privée Nour réunit l’ensemble des services et des aspects de la gestion de patrimoine mentionnés ci-dessus dans le cadre de solutions complètes adaptées à chaque client et soigneusement administrées par une équipe de gestionnaires de patrimoine et de conseillers financiers.
Pour plus d’informations sur nos services de gestion de patrimoine pour les familles fortunées, contactez-nous dès aujourd’hui.
